Forbes предлагает повнимательнее присмотреться к тому, что на самом деле движет «цифровым казино» Тенева. Bloomberg, изучая отчетность Robinhood за IV квартал ۲۰۱۷ г., выяснил, что чаще всего стартап пользовался услугами компании Citadel, получая в среднем $۰,۰۰۲۴ с одной акции. После того как агентство обратилось в Robinhood за комментариями, робин гуд трейдинг стартап изменил методику раскрытия информации на своем сайте, чтобы было невозможно сравнить поступления от разных маркет-мейкеров. Застал Тенева в магистратуре, а Бхатта – только что устроившимся на работу в трейдерскую компанию.

Мониторинг и фундаментальные данные

Известны также публикации, описывающие тайные инструменты («черные ходы», backdoors), позволяющие брокеру манипулировать котировками, результатами сделок, суммой на балансе. Например, плагин Virtual Dealer Plugin к платформе MetaTrader. Анализ открытых источников показал, что robinhood.com мог быть создан с помощью платформы массового производства сайтов.

Обзор и описание приложения Robinhood

Большая часть трафика шла из новостного агрегатора Hacker News. На третьей — «Бесплатная торговля акциями на Robinhood». В ۲۰۲۰ году компания выручила $۹۵۹ млн, а число активных пользователей на ۲۰۲۱ год составляет ۱۸ млн. О том, какую бизнес-модель использует, с чего выручает больше всего и чем не угодила регуляторам — в пересказе The Generalist.

Обзор: история, бизнес, конкуренты и деньги онлайн-брокера Robinhood перед выходом на биржу

Группа появилась всего несколько месяцев назад, но на нее уже успело подписаться более ۶۰ тысяч человек. Такой ажиотаж трейдер объясняет своим профессионализмом. Эксперт уверяет, что не закупал рекламу, а блогеры его советуют людям потому он предлагает своей аудитории действительно полезную информацию. В мировой практике выражение «брокер слил депозит»  практически не встречается. Распространенная формулировка (drain off deposit) означает, что клиент брокера сам совершил неудачную сделку и в итоге разорился.

Навязывание бонуса также отличительная черта мошеннических скам-проектов. Предоставляя клиентам такие «подарки», ушлые менеджеры не предупреждают о том, что отработать бонус практически нереально. Чтобы вывести прибыль со счета, необходимо проторговать довольно большой объем. В процессе отработки новичок очень быстро обнуляет депозит.

За сделки Robinhood не берет комиссию, также нет платы за вывод средств и обслуживание счета. В ۲۰۱۶ году она запустила премиальную версию Robinhood Gold. С ее помощью инвесторы могут совершать сделки до и после торговой сессии и использовать заемные средства. Чтобы пользоваться продвинутой версией, нужно заплатить от $۶ до $۲۰۰ ежемесячно, в зависимости от остатка средств на счете.

По одним из последних данных постоянными партнерами компании, в том числе, через приложение, является ۶ млн. Основное его направление – трейдинг, и расскажу, как сделать так, чтобы освоить его новичку. Ни на сторонних площадках, ни на официальном канале нет отзывов подписчиков. Более того, автор отключил возможность комментировать свои публикации. И, скорее всего, участие возможно только на коммерческой основе. Если верить тому, что Мирослав Демидов пишет о себе, то он является опытным игроком фондового рынка, осуществляет свою деятельность более ۱۵ лет.

За то, что компания не оповестила своих клиентов о методах заработка, инвесторы подали против Robinhood коллективный иск. Robinhood зарабатывает на продаже маркетмейкерам заявок инвесторов. Этот принцип называется Payment For Order Flow (PFOF) — оплата за поток заявок. Маркетмейкеры — это крупные продавцы и покупатели на рынке. Получив от брокера заявку, они стремятся исполнить ее с максимальной выгодой для себя.

Кроме того, в ходе обмана производится похищение платежных и персональных данных клиентов. Для этого «воркеры» убеждают жертв вести общение через мессенджер Skype с демонстрацией экрана, а также установить приложения для удаленного управления компьютером или телефоном (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Злоумышленники утверждают, что с помощью этих программ клиент быстрее освоит трейдинг и начнет получать доход. Телефон, адрес электронной почты, адрес официального сайта и другие контактные данные ООО “Робин Гуд” отсутствуют в ЕГРЮЛ и могут быть добавлены представителем организации.

Там он читал труды об экономике Запада и книги зарубежных экономистов. У него появилась возможность уехать учиться экономике в США. Четырехлетнего Владимира оставили в Болгарии с бабушкой и дедушкой.

Всего в первой половине прошлого года на компанию поступило более ۴۰۰ жалоб в американские агентства по защите прав потребителей. На фоне скандалов даже пришлось отложить экспансию на рынок Великобритании. В октябре ۲۰۱۹ года руководство Robinhood представило пользователям эту возможность.

Изучив отзывы, ясно, что никто не берет на себя ответственность за потери биржевых игроков. Среди особенностей брокера Robin Hood следует упомянуть отсутствие возможности шорт-продажи. Инвестиционный стратег ВТБ Мои Инвестиции Камил Кульджанов замечает, что по выручке Robinhood не может конкурировать с традиционными брокерами. «Средний доход на одного клиента в Robinhood составил менее $۱۲۰, тогда как этот показатель у E-Trade и Charles Schwab — более $۵۰۰ и $۶۰۰ соответственно», — отмечает эксперт.

Тенев и Бхатт обратились к инвесторам и предложили льготные условия на покупку опционов и первых акций тем, кто откликнется. С января по апрель ۲۰۲۰ года акции GameStop упали с более чем $۶ до $۳,۱۲٫ Компания проигрывала онлайн-платформам и закрывала точки продаж. Хедж-фонды занимали короткие позиции, надеясь заработать на дальнейшем падении. Основатели Robinhood взяли идею у популярного тогда сервиса Mailbox — создали список ожидания, не имея действующего приложения.

Ей лишь удалось их широко внедрить — но если бы не она, то это сделал бы кто-нибудь другой. Такие нововведения уже напрашивались, поэтому конкуренты Robinhood, крупнейшие брокеры, их копируют, замечает эксперт. Нулевые комиссии Robinhood сделали инвестиции более демократичными — вкладывать средства в приложении можно, даже если на счету только $۱٫

Своим успехом Robinhood вдохновила целое поколение стартапов-необрокеров — например, торговое приложение Webull и инвестиционную платформу Public. SEC проанализировала более ۱۰۰ акций и выяснила, что часто клиенты Robinhood могли бы сэкономить около $۵ на сделке, если бы обратились не к брокеру, который торгует через посредника, а к дилеру напрямую. При сделке с маркетмейкером же всё иначе, поскольку последний получает от брокера конкретный заказ. Следовательно, гарантии, что клиент получит лучшие условия сделки, нет.

Каждый хороший трейдер знает, что гораздо лучше продавать активы, когда это возможно, а не когда это нужно. Начинающим инвесторам из числа пользователей Robinhood удается двигать рынок. Статистика показывает, что клиенты лицензированных брокеров получают положительную доходность. По данным «Портрета клиента брокера», опубликованного Банком России, в первом полугодии ۲۰۲۱ года она составляла ۵۱%. А отзывы трейдеров robinhood.com свидетельствуют, что в результате сотрудничества с площадкой они получили отрицательную доходность, превышающую ۹۰%.

Компания получила ۴,۴ звезды на платформе для отзывов Glassdoor, а рейтинг одобрения самих Бхатта и Тенева составил ۸۸%. Впрочем, у Robinhood есть шансы её обойти, считает издание, поскольку полноценные финтех-продукты, возможно, будут пользоваться большим спросом. От других финансовых платформ компанию отличает интуитивно понятный интерфейс, поскольку регистрация, по мнению Бхатта, должна быть максимально простой — чтобы пользователь мог сразу приступить к торговле. Вокруг неё Robinhood строит вспомогательный бизнес, чтобы повысить ценность основного. Во-первых, её основной доход зависит от числа транзакций — чем меньше клиентов, тем ниже прибыль.

Подобными инструментами до ۲۰۱۱ года пользовались «черные» поисковые оптимизаторы, для манипуляции поисковой выдачей. Мы уверены, что уникальными стратегиями Мирослав Демидов не обладает. Его рассказы о том, что он работает с командой профессионалов, ничем не подтверждаются. Он предлагает сомнительные услуги, которые не принесут подписчикам Телеграм-канала Robinhood реальную прибыль. После того, как пользователь хоть раз открывает бота @Robinhood_team_bot, в котором описаны условия участия в вип-чате Мирослава Демидова, к нему начинают постоянно поступать «спец.предложения». Это различные акции от трейдера, рассказы о том, что срок действия скидки скоро заканчивается.

За первые ۴ месяца ۲۰۲۰ года у компании появилось более ۳ млн клиентов, а сейчас их больше ۱۳ млн. Большая часть клиентов впервые торгуют на фондовом рынке. У клиентов Robinhood небольшой счет – средний размер счета долларов, что значимо меньше, чем у традиционных онлайн брокеров, например, InteractiveBrokers или Ameritrade.

«Ужасная», как говорят пользователи, организация службы поддержки сыграла в итоге против Robinhood. Раньше после совершения первой сделки на экране пользователя появлялось конфетти — за это сервис сравнивали с игрой в покер. А власти американского штата Массачусетс подали жалобу на Robinhood, обвиняя брокера в использовании геймификации для привлечения новых клиентов. К этому процессу они отнесли рейтинги, подсказки, оповещения и эмодзи, которые сопровождают инвестора в приложении. Агрессивно рекламируя свои услуги, в том числе сложные инструменты, брокер не предоставлял защиты для начинающих инвесторов, посчитали власти штата. Сервис не раскрывал факт продажи заявок пользователей финансовым посредникам.

В это время цены на акции колебались сильнее всего из-за пандемии коронавируса. Клиенты Robinhood не могли совершать сделки и сократить свои убытки. Ричард сказал, что он писал электронные письма в Robinhood, но ему не ответили. RagingBull критиковали за то, что платформа ежедневно рассылала клиентам десятки рекламных писем и задерживала возврат средств.

Нет платы за вывод средств, пассивность в кабинете, обслуживание счета и хранение средств. Автор канала Robinhood не продает свои услуги, а просто делится своими мыслями о фондовых рынках и результатами торговли на них. Но, судя по тому, насколько активно накручивается аудитория, в скором времени вектор может измениться.

Robinhood отрицает, что бизнес-модель компании построена на привлечении неопытных инвесторов. «Плата за поток заказов — это стандартная, законная и регламентированная практика для нашей отрасли. Мы работаем над развитием платформы, которая может сделать финансовые услуги доступными для всех. Будучи сыном сотрудников Всемирного банка, Тенев решил поступить на программу PhD по математике в Калифорнийский университет в Лос-Анджелесе. Однако в ۲۰۱۱ году он бросил учебу, чтобы вместе с Бхаттом создать программное обеспечение для высокочастотной торговли акциями. Высокая волатильность показала, что стабильность Нью-Йоркской фондовой биржи давно осталась в прошлом.

Платформа Robin Hood вызывает много негативных отзывов среди пользователей. Основными претензиями являются нестабильность портфеля акций и частые сбои в работе сайта. Кроме того, при выводе заработанных средств обнаруживаются скрытые платежи, когда трейдеры сталкиваются с комиссией за обслуживание счета, которая не была заранее объявлена. Robin Hood – финансовая компания, специализирующаяся на инвестициях в акции и находящаяся на рынке более ۱۰ лет. Аналитик ФГ «Финам» Леонид Делицын напоминает, что такие инновации, как торговля без комиссий и платежи за потоки поручений изобрела не компания Robinhood.

«Обеспечить доступ к финансовым рынкам всем, а не только богатым» — именно так звучит миссия Robinhood. О том, как стартапу удалось очень быстро разбогатеть на финансовом посредничестве, мы расскажем в этой статье. Платя от $۶ до $۲۰۰ ежемесячно (в зависимости от средств на счете), можно торговать до и после торговой сессии и использовать кредитное плечо. Компания также получает проценты с остатков на клиентских счетах. В своей посмертной записке, которую Алекс оставил семье, он обвинил Robinhood в том, что сервис одобрил ему слишком большой кредит. «Каким образом ۲۰-летний подросток без дохода смог получить кредитное плечо на сумму почти в миллион долларов?

Это привело к появлению так называемых дисконтных брокеров вроде компании Charles Schwab, которая предлагала клиентам минимум услуг и взимала меньшую комиссию, чем брокеры с полным набором услуг. Таков порядок сохранялся на бирже еще долго — до запуска Robinhood. С появлением приложения торговля без комиссии стала стандартной практикой даже для таких именитых компаний, как TD Ameritrade, Fidelity Investments, Charles Schwab Corporation, The Vanguard Group и Merrill Lynch. Интернет-проект Robinhood обещает значительные доходы от операций с рискованными финансовыми инструментами с помощью высокотехнологичной трейдинговой платформы. Проверив проект, мы пришли к выводу, что сотрудничать с ним небезопасно. «Я считаю, что мы стали свидетелями уникального события в истории финансовых рынков», — рассказывает Владимир Тенев в интервью Forbes.

А если кликнуть на конкретную акцию, то вы попадете на карточку компании. В каждой карточке есть график цены, и можно посмотреть, как менялись котировки за день, неделю, месяц, три месяца, год и пять лет. Однако «стаканов» (списков заявок на покупку и продажу того или иного инструмента) на этом графике не видно, он очень схематичный. Также, пролистав вниз, можно прочитать, чем занимается компания, увидеть последние новости, прогноз аналитиков и основные финансовые показатели.

После этих событий Robinhood пообещал провести серьезные изменения в своей платформе и добавить образовательный контент. Robinhood удалось заработать на этой схеме больше всех своих конкурентов. По информации New York Times, на каждую проданную акцию Robinhood заработал в несколько раз больше, чем Schwab в последнем квартале. От торговых фирм за каждый доллар на среднем счете клиента, в то время как Schwab всего $۱۹۵٫

Отметим также, что с недавних пор под записями Мирослава начали появляться реакции подписчиков, причем в достаточно большом количестве. Разительное изменение активности произошло почти одним днем. Видимо, трейдер понял, что накручивать можно и этот показатель.

Бхатт заговорил о том, что надо воспользоваться моментом и открыть свой бизнес. В Нью-Йорке начала работу их небольшая фирма по высокочастотным торгам Celeris. Они открыли другой бизнес – компания Chronos Research продавала ПО для хедж-фондов и банков. Неопытные трейдеры, которые пытаются заработать на волатильности акций и спекулируют с опционами, – отличная добыча для акул с Уолл-стрит, согласен Forbes. Журнал ссылается на исследование клирингового центра Options Clearing Corporation – лишь на ۶% всех опционных контрактов удается заработать.

Открытый,но накрученный канал, где брокер «с ۱۵-летним стажем» делится своим опытом. Он не продаёт курсы, не даёт личных курсов, отсутствует обилие реферальных ссылок. Так что, на данный момент, это простой канал, где присутствуют советы далеко не рабочие. Мирослав обманщик, который пускает пыль в глаза и красива врёт. Создатель телеграмм-канала Robinhood не занимается продажей курсов или услуг.

Ценные бумаги рекомендуются сервисом для инвесторов, представлено более ۵۰۰۰٫ В основном представлены американские, но есть канадские и некоторые европейские компании. Некоторые ценные можно перенести от другого брокера, при условии, что с ними работает и само приложение. Доступны и дешевые бумаги до ۵ долларов за штуку, но для них характерна высокая волатильность. В России стать клиентом Робингуда невозможно, это могут сделать только жители США, поэтому мало кто видел вживую интерфейс приложения этого брокера.

Думаю, что компания опубликует отчет, в котором мы увидим серьёзный прирост клиентов компании, которые специально открыли счёт в Robinhood, чтобы купить акции. Я лично знаю несколько историй клиентов IBKR (Interactive Brokers) и TD Ameritrade, которые, имея основные счета в этих брокерах, открыли счёт в Робингуде. Некоторые из них — например, Charles Schwab Corporation — тоже пытались предложить трейдинг без комиссии.

Проверка показала, что доменное имя RobinHoodTrade.info было зарегистрировано несколько дней назад, а именно ۲۶ октября ۲۰۲۱ года. Однако до этого сайт жуликов располагался на домене Robinhoodtrade.org, который чуть ранее по решению Генпрокуратуры был заблокирован за мошенничество. Хваленое «Обучение для всех» – это завлекалово для начинающих энтузиастов. Посетителям вешают лапшу на уши про каких-то там профессионалов, которые создали «сбалансированный обучающий курс». В действительности на сайте размещена базовая общедоступная информация, ознакомление с которой не улучшит результаты торгов. Под прикрытием обучения новичков лишь разведут на дополнительные денежные вливания.

Акции ПАО “Глобалтрак Менеджмент” действительно сильно росли в цене с ۲۰۲۲ по ۲۰۲۳ год. Но подтверждений того, что Демидов совершал с ними какие-то сделки, нет. Сайт переполнен маркетинговыми текстами и призывами зарегистрироваться. Если Robinhood Trade такой перспективный и успешный брокер, то почему о конторе ничего хорошего не пишут? Никаких доказательств и подтверждений того, что с этой платформы можно выводить деньги попросту не существует.

Таким образом, мобильное приложение Robinhood изначально было создано для привлечения молодого поколения неопытных инвесторов, которые выросли на видеоиграх. Несмотря на подобные проблемы, миллионы американцев продолжают пользоваться затягивающим приложением. После всплеска популярности Robinhood, отчасти вызванного началом пандемии, Тенев и Бхатт привлекли $800 млн от венчурных инвесторов. Стоимость Robinhood была оценена в $۱۱,۲ млрд, а оба основателя компании стали долларовыми миллиардерами. Более того, многие люди считают, что в случае IPO или продажи Robinhood можно было бы оценить и во все $۲۰ млрд. Из последних новостей, связанных с приложением, то, что в скором времени может выйти на рынок Великобритании, поскольку получило разрешение от регулирующего органа для работы в качестве брокера.

Кроме того, разница между ценой спроса и ценой предложения при торговле опционами гораздо выше. Продажа данных о сделках по торговле опционами — это ۶۲% доходов Robinhood от платы за поток заказов в первой половине ۲۰۲۰ года. Robinhood — не первая компания, которая начала продавать данные о своих клиентах. В ۲۰۱۹ году брокер E-Trade, к примеру, заработал на этом примерно $۲۰۰ млн. Тем не менее, в отличие от большинства своих конкурентов, Robinhood не взимает фиксированную комиссию, а получает небольшой процент от спреда по каждой сделке, информацию о которой компания продает крупным игрокам.

В штате Robinhood было занято ۵۰۰ сотрудников, а в приложении было зарегистрировано ۶ млн пользователей. Тенев и Бхатт, у которых оставалось примерно по ۱۰% компании, стали богаты. Из-за того, что компания не обеспечивала своим клиентам лучшую цену за заказы, FINRA (Служба регулирования отрасли финансовых услуг США) оштрафовала Robinhood на $1,25 млн. Компанию обвинили в том, что она действовала не в интересах своих пользователей, а заключала сделки ориентируясь на своих партнеров, которые платили за заявки.

На самом деле эта функция просто переводила торговлю ценными бумагами в режим автопилота. Двум миллениалам удалось сделать то, что не получилось у финансовых гигантов The Vanguard Group и Fidelity Investments, которые делали ставку на систему брокерских скидок. Они нанесли последний удар по комиссиям за сделки с акциями, которые были основным источником дохода целых поколений биржевых брокеров и представляли собой финансовую основу брокерских компаний с Уолл-стрит. Он хотел сделать все возможное, чтобы пользоваться Robinhood было максимально легко.

Согласно исследованиям, чем чаще частные инвесторы торгуют акциями, тем хуже их доходность. Результат еще более плачевный, если они занимаются опционами. А именно опционами «пут» торговал ۲۰-летний студент из Университета Небраски Алекс Кирнс. Он покончил жизнь самоубийством из-за того, что у него в приложении неожиданно высветился убыток в $۷۳۰ тыс. Есть мнение, что эта цифра была неактуальна и являлась технической особенностью интерфейса приложения.

Robinhood приковывает внимание инвесторов и регуляторов, навязывает рынку свои «правила игры» и меняет индустрию брокерских услуг в США. У инвесторов хватает причин как любить, так и ненавидеть платформу. В этом тексты мы собрали самые яркие и скандальные моменты в истории платформы и вместе с экспертами попытались ответить на вопрос о том, что ждет в будущем компанию с такой противоречивой репутацией. Последние месяцы руководство Robinhood без лишней огласки проводило реорганизацию компании. По словам Тенева, Robinhood планирует сделать крупные инвестиции в технологии, чтобы увеличить мощность системы и дублировать ее критически важные элементы. Значительная часть финансирования на сумму в $۸۰۰ млн, привлеченного от инвесторов в рамках недавнего раунда, будет направлена на модернизацию системы и дальнейшее расширение команды инженеров.

Возьмем, к примеру, предпринимателя, который создал платный канал в Slack под названием Todd Capital Options Community специально для неопытных трейдеров. Сейчас он юрист и занимается исками о возмещении морального ущерба. Пару лет назад в качестве хобби он вместе со своими друзьями запустил небольшой бизнес — небольшой инвестиционный клуб, специализирующийся на торговле акциями и опционами сделках с недвижимостью.

В ۲۰۱۱ году они основали компанию Chronos Research и стали продавать подобное ПО хедж-фондам и банкам. Сохранить моё имя, email и адрес сайта в этом браузере для последующих моих комментариев. Robinhood дарит одну акцию при открытии счета, а также в случае привлечения нового пользователя по реферальной программе. Самые отчаявшиеся из них решились на физическую расправу с неугодным брокером.

Robin Hood Invest предоставляет возможность онлайн торговли и инвестирования в акции с ۲۰۱۳-го года. Впервые биржа стартовала исключительно как мобильное приложение, но позднее, с увеличением популярности проекта, разработан сайт. Один из пользователей рассказал, что из-за сбоя в марте потерял $۸۶۰ тыс. На создателей приложения обрушился гнев клиентов, в итоге в августе прошлого года проект начала проверять Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC).

Компания экономила на всем и вместо рекламы предпочитала сарафанное радио, для этого в том числе привлекая знаменитостей в акционеры. Отец рассказывал Теневу, как в старших классах у него появилась знакомая работница библиотеки. Она тайком проводила его в подвал, где хранилась запрещенная к выдаче литература.

Сведения о финансовых показателях организации отсутствуют. В открытых источниках мы не обнаружили факты, которые бы подтверждали профессиональную квалификацию финансиста. Среди лицензированных трейдеров такой человек не значится. Если вы пострадали от деятельности этого лохотрона — поделитесь своим опытом и телефонами мошенников в комментариях. Ваша история, возможно, поможет не наделать глупостей другим потенциальным жертвам этой шарашкиной конторы. Шараги управляются опытным коллективом интернет-аферистов, которые пачками штампуют подобные пустышки и кидают людей направо и налево.

Корпорации удалось обойти брокера TD Ameritrade и позже поглотить его, однако на Robinhood это не сказалось, пишет издание. «Robinhood — яркий пример «подрывной инновации», которая расширяет рынок, предоставляя непривычные для рынка услуги совершенно новому кругу потребителей. В данном случае, это молодежь и гиг-воркеры (фрилансеры), которые раньше не видели себя в роли инвесторов. Условие безоблачного будущего такой компании — это быстрый рост до такого уровня, когда она сможет поглотить своих крупнейших конкурентов.

Ради объективности мы попытались учесть данные положительных отзывов о Robinhood, и обнаружили, что это невозможно, по причине отсутствия в них сведений о вложениях и доходах. При этом негативные отзывы, как правило, содержат как сумму депозита, так и величину потери. Но у нас нет сведений об экспертизе платформы Robinhood, поэтому мы не можем с уверенностью утверждать, что этот брокер сливает депозиты.

Если вы верите, что ещё больше «домохозяек» или price sensitive audience (так политкорректно называют малообеспеченную аудиторию) придут на рынок, то ответ да. Если вы про дивиденды, финансовые результаты и спокойный сон, то ставьте компанию в блеклист и скорее закрывайте эту статью. Robinhood сделал самое удобное приложение, которое пытаются копировать все брокеры по всему миру.

Компания даже поставила пуленепробиваемое стекло около входа. По словам сооснователя Robinhood Влада Тенева, основной доход компании составляет комиссия от маркет-мейкеров. Именно благодаря ей Robinhood может позволить себе не брать комиссию с клиентов за торговлю. Эта система называется PFOF (payment for order flow) — оплата за поток заявок. Ее использует не только Robinhood, а еще американские брокеры E-Trade, Schwab и TD Ameritrade.

Но их настоящая бизнес-модель — полная противоположность этой красивой истории. На самом деле они продают данные о простых людях богатым игрокам на фондовой бирже, которые готовы пустить их по миру. Удобное бесплатное приложение, быстрая регистрация, отсутствие сборов и комиссий — все как у Facebook — привлекли миллионы начинающих частных инвесторов. Аудитория Robinhood — поколение миллениалов, средний возраст клиентов ۳۱ год. Компания Robinhood была названа в честь благородного разбойника, который грабил богатых и отдавал бедным.

Но пользоваться советами от Мирослава следует с большой осторожность, просчитывая все риски. Справедливости ради, советы не самые эксклюзивные (я почитал), опытные люди это все давно и так знают без этого Робин Гуда. Сам бренд стал достаточно успешным на рынке, и можно встретить названия Robinhood Global или другие похожие, но они из мира инвестиционных проектов онлайн. Эксперты говорят о том, что таким инвесторам стоит рекомендовать варианты с низким риском, например, ETF. «Робин Гуд» – это фирменное приложение для инвестиций, которое после скачивания и установки, пополнения баланса позволяет торговать криптовалютой, индексами, опционами и получать на этом доход. Изначально оно запустилось для гаджетов на базе iOS, а сейчас уже доступно и для Android.

Повышенный интерес к фондовому рынку и облегченный доступ к торгам далеко не всегда на пользу гражданам. Ричарда Добаце, врача ВМФ, отца троих детей, привлекла простота приложения. Он перевел на брокерский счет $۱۵ 000, для чего залез в долги по кредитной карте. Был момент, когда он мог бы снять с брокерского счета $۱ млн.

Robinhood, впрочем, надеется внедрить функциональность конкурентов быстрее, чем те догонят её. Сильными игроками на финансовом рынке по-прежнему остаются инвестиционные компании Charles Schwab Corporation и Vanguard, а также трейдинговые платформы Interactive Brokers и ETrade. Развитие продукта Robinhood также привело к увеличению депозитов и показателя ARPU — это средний доход, который компания получает от каждого активного пользователя за определённый период.

Брокер-компания – добровольный член Службы регулирования финансовой индустрии (FINRA). По сути, работать с ним можно через приложение, ведь у него нет персонального банка и он не представлен на фондовых ранках. Сервисом пользуется ۳,۴ млн человек, и на этом рынке компанию обходит финтех-сервис Chime — у него более ۸ млн пользователей.

Его блог посвящен обзорам рынков, аналитике, результатам собственных сделок. Проблема в том, что большая часть подписчиков в группе накручена. Сложно назвать Мирослава Демидова (Робин Гуд) мошенником, но он никаким образом не подтверждает свою квалификацию и наличие ۱۵-летнего опыта в трейдинге.

С помощью таких пустышек жулики успешно разводят наивную публику, которая не знает как отличить имитацию от легальной компании. На улицах бушует коронавирус, делать на карантине особо нечего — так что вместо ставок на спорт или игровых автоматов в казино молодые люди подсаживаются на азартный трейдинг. Читая отзывы о фирменном приложении «Робин Гуд», сначала может сложится ощущение, что комиссий нет никаких. Фактически, клиент ничего не платит за торги, но часть денег взымается во время обмена. Покупая или продавая биткоин, образовывается небольшой спред.

Для создания денежного потока Оглсби и его друзья даже приобрели сеть торговых автоматов. Год назад бывший трейдер опубликовал на YouTube несколько обучающих видеороликов о торговле опционами, которые стали популярными. Robinhood — это финансовый стартап, который позволяет торговать на бирже.

Компанию основали в ۲۰۱۲ году два выпускника Стэнфорда Влад Тенев и Байху Бхатт. Robinhood выступает в качестве брокерской компании и позволяет торговать акциями, ETF , опционами, криптовалютой, а с недавнего времени долями акций. Из криптовалюты сейчас доступны Bitcoin, Dogecoin, Ethereum и Litecoin. По некоторым другим монетам можно посмотреть график цены в реальном времени, но купить нельзя. На сайте RagingBull сказано, что у компании, которая не контролируется американскими регуляторами, нет лицензии и она «не имеет права предоставлять консультации по инвестициям», указывает газета.

New York Times пишет, пользователи Robinhood больше, чем в любой другой розничной брокерской фирме, торгуют самыми рискованными продуктами. Оно выяснило, что во время карантина сервис стал особенно популярным. «Волатильность фондового рынка в период, когда мировая экономика борется с пандемией, вкупе с рекордной безработицей вызвали всплеск интереса к приложению. Но в Robinhood много сложных рискованных продуктов и при этом нет образовательного контента», — пишет Business Insider. Демидов заявляет о себе, как об опытном игроке рынка, потому что биржевой торговлей он занимается более ۱۰ лет. Хотя верифицированные стейтменты, лицензии или сертификаты на телеграм-канале Robinhood никогда не появляются.

Миллионы людей начали заниматься инвестициями в то время, когда все, наоборот, должны были уйти с рынка. Это положительно скажется как на обществе, так и на нашей экономике», — говорит предприниматель. Другим достижением стартапа Тенев считает то, что он изменил поведение розничных инвесторов.

Подозревали Robinhood не только клиенты, поэтому Теневу пришлось отвечать перед Конгрессом. Он утверждал, что компания ограничила торговлю, чтобы не нарушить требования законодателей к объёму капитала компании. Мы запустились вечером в пятницу, и уже утром сайт просматривало около ۶۰۰ посетителей. Я решил, что этого быть не может, и потому стал изучать Google Analytics.

Компания также взяла на себя обязательство предупреждать пользователей о высоких рисках, связанных с торговлей акциями и опционами. В рамках просветительской работы Robinhood наймет специалиста по торговле опционами, который будет доступно объяснять пользователям, как проходят сделки. Кроме того, руководство Robinhood пообещало «улучшить систему мгновенных сообщений», которые оповещают пользователей о ходе их сложных сделок с опционами. В августе Robinhood сообщил, что к концу года наймет несколько сотен новых сотрудников службы поддержки для своих офисов в Техасе и Аризоне. Торговля опционами очень важна и для настоящих клиентов Robinhood, то есть для крупных брокерских компаний. Согласно недавнему отчету аналитиков компании Piper Sandler, они платят Robinhood 58 центов за ۱۰۰ акций по опционным договорам и всего ۱۷ центов за ۱۰۰ обычных акций.

Деятельность компании-брокера регулирует Комиссия по ценным бумагам  и биржам (SEC). Robinhood также добровольный член Службы регулирования финансовой индустрии (FINRA). Чтобы начать инвестировать, нужно зарегистрироваться и пройти верификацию.

Robinhood – онлайн-приложение, которое позволяет торговать на бирже без комиссий. На его примере ясно видно, как развивается рынок брокерских услуг. Новые технологии упростили доступ обычных людей к торгам. Удобный дизайн, быстрая удаленная регистрация и отсутствие сборов и комиссий привели к тому, что неквалифицированные инвесторы хлынули на рынок. Основная аудитория стартапа – миллениалы, средний возраст клиентов – ۳۱ год, почти для половины Robinhood стал первой в жизни площадкой для инвестиций.

Также многие не знают, что трейдинг через Робингуд бесплатный для клиентов. А те кто об этом знает, не всегда понимают, как это работает. Попытаюсь в двух словах объяснить, как зарабатывает брокер. Большую часть денег компания выручает с торговли акциями, криптовалютами и опционами. Последние приносят брокерской платформе больше всего прибыли.

Полагаясь на данные от Robinhood и свои алгоритмы, эти крупные компании могут прогнозировать движение цены и зарабатывать на этом. Всего за ۴۸ часов ведущие брокерские компании E-Trade, Charles Schwab Corporation и TD Ameritrade, до показателей которых Robinhood было откровенно далеко, отказались от комиссий за свои услуги. Пару месяцев спустя их примеру последовали Merrill Lynch и Wells Fargo. После отказа от столь важного источника доходов некоторые брокерские компании подешевели. TD Ameritrade была поглощена компанией Charles Schwab Corporation, а E-Trade досталась Morgan Stanley. К осени ۲۰۱۹ года Robinhood удалось привлечь примерно $۱ млрд, а его оценка достигла $7,6 млрд.

Robinhood не имеет права оказывать финансовые услуги в нашей стране, поскольку его название отсутствует в реестре лицензированных профессиональных участников Банка России. Другими словами, компания не получала лицензию брокера или Форекс-дилера. Аналогичная проверка по сайтам иностранных регуляторов установила, что robinhood.com не лицензирован и в других странах. Robinhood Trade (robinhoodtrade.info) представляется известной во всём мире компанией, которая решила облагодетельствовать рынок СНГ. Если верить создателям сервиса, «лучший современный брокер» предоставляет высококачественные профессиональные услуги для ежедневной торговли и обучения, выгодные условия и огромный выбор торговых инструментов. В действительности эта шарашкина контора является очередным звеном мошеннической цепи.

Демидов утверждает, что занимается трейдингом чуть ли не ۱۵ лет, но никак это не подтверждает. Трейдер зарабатывает не только на продаже доступа в закрытый чат, но и на рекламе в футере. В ленте трейдера, который ведет проект Робин Гуд инвесторам предлагаются короткие статьи, посвященные базовым понятиям в финансовой сфере. Но эти сведения пользователи могут самостоятельно прочесть в интернете.

Белфорт — один из самых известных «продажников» в истории. Он прославился на весь мир благодаря мошенничеству с ценными бумагами и получил прозвище «волк с Уолл-Стрит». История Белфорта была описана в фильме Мартина Скорсезе, вышедшем в 2013 году.

В оставленной записке он обвинил брокера в том, что ему, неопытному инвестору без подтвержденного источника дохода, одобрили кредит для торговли почти в $۱ млн. С самого начала пандемии, когда приложение стало пользоваться большой популярностью у розничных инвесторов, в работе Robinhood происходили серьезные технические сбои, из-за которых клиенты теряли деньги. Пользователи часто были лишены возможности участвовать в торгах и управлять счетом, так как не могли войти в аккаунт. У них есть отдельный чат, где члены сообщества публикуют скриншоты и рассказывают о своих удачных сделках.

Многие клиенты компании жаловались на плохую службу поддержки, а иногда — на ее полное отсутствие. Изначально в приложении был указан контактный телефон, куда можно было бы обратиться в случае проблем, но позже он исчез — остался только адрес электронной почты. Пытаясь сделать инвестиции  «доступными для всех», Robinhood ориентировался на новичков на бирже. Поэтому процесс пользования приложением устроен так, чтобы быть интуитивно понятным для неподготовленных инвесторов.

Robin Hood Broker обладает лицензией, позволяющей предоставлять финансовые услуги на территории США, не пройдя проверку в России. На момент написания обзора также нет данных о каких-либо полученных компанией наградах или признаниях за ее деятельность. «Однако, по моему мнению, Robinhood вряд ли сможет «сдуться», поскольку компания вырвалась в лидеры брокерской индустрии и, вероятно, сможет поддерживать эти позиции на горизонте лет. Но определенная волатильность  в притоке/оттоке клиентов совершенно точно будет наблюдаться, особенно во время рыночной коррекции », — говорит эксперт. Такой способ связи неудобен из-за невозможности получить консультацию оперативно, но Влад Тенев утверждает, что именно электронная почта — самый удобный способ связи с клиентами. В этом брокер похож на компании из Кремниевой долины, которые в создании службы поддержки опираются на технологии, а не на живое общение.

При этом компания утверждает, что онлайн-обучение проводит «команда экспертов», не имеющая профессионального опыта инвестирования. Бывший брокер Джордан Белфорт стал тренером платформы RagingBull, предназначенной для обучения торговле на бирже, пишет Financial Times со ссылкой на заявление компании. Он поделится с трейдерами своими знаниями, а также расскажет им, как «учиться на своих ошибках» и «использовать возможности».

Компании удалось сыграть на волатильности и росте цен, но удержит ли она пользователей, когда цены на рынке упадут, — неизвестно. Бывший управляющий хедж-фондом Марк Рубинштейн настроен скептически. Robinhood зарекомендовала себя среди молодого поколения и частично повлияла на культуру рынка — инвестиции теперь стали средством самовыражения. Пример тому — высокий спрос на невзаимозаменяемые токены, или NFT.

Кроме того, подписчики создали еще один чат, где обсуждают, почему та или иная сделка обернулась провалом. Оглсби даже нанял несколько человек в качестве «администраторов» канала. Он платит им от $۵۰۰ до $۱۰۰۰ в месяц, чтобы те следили за идеями участников сообщества и проводили с ними еженедельные видеоконференции через Zoom. «Если люди выставляют подобные биржевые заявки, мы видим, какого уровня должна достичь цена, чтобы позиция автоматически закрылась. Мы можем начертить ценовую ось и посмотреть, сколько заявок на продажу и покупку выставлены по каждой цене», — отмечает Петерффи.

Ходит шутка, что Тенев и Бхатт сделали какого-то неправильного Робин Гуда. Он берет деньги у бедных и зарабатывает на том, что передает их богатым. Но официальный представитель компании в ответ заявил Forbes, что только в этом году Robinhood уже сэкономил своим клиентам $۱ млрд на комиссиях.

Многие из участников сообщества решили зарегистрироваться в Robinhood, чтобы закрыть свой долг по кредиту на обучение в университете. Некоторые из них хотели найти новый источник дохода в связи с низкой заработной платой. Все они обеспокоены проблемой увеличивающегося разрыва в благосостоянии между белым населением и представителями меньшинств. В ночь на пятницу, ۳۱ июля ۲۰۲۰ года, в одном из популярных у начинающих трейдеров платных каналов в Slack жизнь бьет ключом. Столько трейдеров и инвесторов пользуются нашей платформой. Дополнительный доход приносит продажа подписки на информацию Gold membership.

На остатках денежных средств клиенты могут зарабатывать проценты. На крипторынке она пока что проигрывает торговой платформе Coinbase. Последняя держит под управлением $۲۲۳ млрд, а Robinhood — всего $۱۱ млрд. ۲۷ января ۲۰۲۱ года сумма необходимого «кредита» составила миллиарды долларов. Платформе оставалось либо найти деньги, либо закрыть торговлю.

Это привело на платформу огромное количество пользователей — сейчас их ۱۷,۷ млн. То же самое происходило после ажиотажа с «мемными» акциями — клиенты, потерявшие свои средства из-за ограничений на платформе Robinhood, не могли связаться со службой поддержки. Из-за этого они отправились «громить» штаб-квартиру компании. В июне ۲۰۲۰ года студент из Университета Небраски Алекс Кирнс покончил с собой из-за того, что ушел в минус на $۷۳۰ тыс., торгуя опционами в приложении Robinhood.

В заявке на IPO Robinhood сообщает, что улучшит инфраструктуру, чтобы в будущем справляться с объёмом торгов в ۳۰ раз большим, чем объём ۲۰۲۰ года. В ходе IPO Robinhood зарезервирует от ۲۰% до ۳۵% размещаемых акций для своих клиентов. Это будет еще одним новаторским шагом компании — обычно частные инвесторы не могут участвовать в IPO, а покупают акции только с началом их торгов на бирже. После ажиотажа с «разгоном» розничными инвесторами «мемных» акций в начале ۲۰۲۱ года на Robinhood снова обрушилось общественное недовольство.

По легенде, это специалист, который долгое время работал на фондовом рынке, потом стал совладельцем брокерской компании. А теперь он развивает свой Телеграм-канал, в котором есть вип-чат Robinhood team. В нем участникам обещана инсайдерская информация по акциям, благодаря которой якобы можно быстро разбогатеть. Читайте дальше, чтобы узнать, что пишут реальные клиенты в отзывах о ТГ канале Robinhood, и стоит ли вообще верить обещаниям этого спекулянта.

На фоне резкого падения акций компаний туристической отрасли он начал скупать пут-опционы на бумаги авиакомпании Delta Air Lines и сервиса заказа такси Uber. Затем он купил колл-опционы на акции Boeing и других компаний, пострадавших от начала пандемии. Ему удалось угадать, что такие компании получат поддержку от правительства США. Когда пользователи регистрируются в Robinhood, им в подарок обычно дают одну дешевую акцию. Когда зарегистрированные пользователи начинают совершать сделки и получают доступ к торговле опционами, на экранах телефонов они сразу же видят большую оранжевую надпись «ТОРГОВЛЯ ОПЦИОНАМИ». Опционы считаются гораздо более привлекательными, чем акции, ведь с их помощью можно быстро разбогатеть, даже не имея большого капитала.

Когда компания получает от клиента заявку, она направляет ее не сразу на биржу, а сначала маркет-мейкерам. Это крупные фирмы, которые выступают в качестве продавцов и покупателей на бирже. За это маркет-мейкеры платят Robinhood небольшой процент. В свою очередь маркет-мейкеры исполняют заявку так, чтобы получить прибыль сверх того, что они уже отдали Robinhood. «Мы зарабатываем примерно $۰,۰۰۰۲۶ за каждый проданный доллар. То есть если вы покупаете акцию за $۱۰۰, Robinhood получит ۲,۶ цента от маркет-мейкера», — пояснил Тенев.

Нет правил, которые определяли бы, какую сумму брокер вправе сохранить себе. Поэтому Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) обнаружила, что клиенту Robinhood отдаёт лишь ۲۰%. Тогда она пересмотрела подход и в конце ۲۰۱۹ года запустила новую услугу — управление денежными средствами.

За время своего развития приложение получало как высокие, так и не очень положительные оценки. Недавно сервис направил свои усилия на развитие рекламных кампаний, запустив Robinhood free stock. Приглашая друга, вы даете ему возможность получить акцией на сумму от ۳ до ۱۵۰ долларов от определенных компаний, но при условии пополнения счета на определенную сумму и в строго обозначенное время. После самоубийства одного из пользователей создатели Robinhood также решили слегка изменить интерфейс приложения.

Приложение Robinhood лучше всего подходит для активных трейдеров, так как не берет комиссию за сделки. Брокер предоставляет возможность инвестировать в криптовалюты, а также покупать дробные акции — часть в дорогой акции, купить которую пользователь не может себе позволить. Онлайн-брокер Robinhood станет публичной компанией — уже ۲۹ июля его акции будут доступны на бирже NASDAQ. Участники сообщества — это по большей части работающие миллениалы, многие из которых относятся к представителям меньшинств. На канал Todd Capital Options Community также подписано множество женщин.

В настоящее время в Robinhood уже работает ۳۰۰ инженеров. К примеру, покупатель может увидеть, что есть много биржевых заявок на продажу бумаги, которые будут исполнены, когда цена достигнет определенного уровня. Это значит, что если стоимость акции или опциона дойдет до этого уровня, то начнется распродажа и цена упадет. «Будучи трейдером, нужно уметь определять такие моменты. Тогда можно будет заработать, сыграв на понижение, и потом купить гораздо дешевле.

В ۱۹۷۳ году экономисты Фишер Блэк, Майрон Шоулз и Роберт Мертон разработали метод определения стоимости опционов, благодаря которому в конечном итоге стали лауреатами Нобелевской премии. Тем не менее многие инвесторы все равно совершают ошибки при покупке опционов. По данным аналитиков Options Clearing Corporation, более ۲۰% всех опционных контрактов просто истекают, а трейдеры теряют деньги. Лишь на ۶% всех опционных контрактов можно действительно заработать. Robinhood действительно получает неплохой доход от продажи данных о сделках своих пользователей, но это не значит, что и другие не могут на них заработать.

И это не потому что я пытаюсь оправдать своё участие в уже названном всеми переоценённым IPO Robinhood (HOOD). Самый явный, по мнению издания, конкурент Robinhood — децентрализованный платёжный сервис Cash App от компании Square Джека Дорси. Недавно Cash App разрешил покупать биткоины, а также торговать акциями без комиссии.

Сделки в итоге могли исполняться по невыгодным для инвесторов ценам. Именно благодаря такой схеме услуги Robinhood бесплатны для инвесторов. В связи с текущими проблемами Robinhood более удачной альтернативой можно было бы назвать быструю продажу брокерской компании крупному финансовому игроку вроде Goldman Sachs, UBS или Merrill Lynch. После заключения подобной сделки молодые основатели Robinhood Владимир Тенев и Байджу Бхатт могли бы получить по несколько миллиардов долларов каждый.

Многие люди начали торговать на платформе в этот период, но результат принес не прибыль, а убытки. Одна из причин в том, что новички, плохо разобравшись в сложных инструментах, начинают активно торговать. Вторая — в том, что, по словам сотрудников Robinhood, у самой платформы случаются технические сбои. В результате недовольные пользователи начали приходить в офис Robinhood в Кремниевой долине и требовать объяснений.

Инструмент ориентирован на тех, кто нацелен на долгосрочную перспективу и хочет создать диверсификационный портфель с разными вложениями, минимизировав риски. Выбирая подходящие инструменты, изучите детально сильные и слабые места каждого, например, чем паевой инвестиционный фонд лучше работы с опционами и почему он более надежный. Это счет, который «разгоняется» с момента открытия при пополнении от ۱۰۰۰ долларов за один раз. Ограничения по количеству сделок, как и в Robinhood Gold – 3 дневных в неделю (а если точно, то в период за ۵ рабочих дней). Принимая это во внимание, мы считаем, что советы трейдера опасны и могут привести к потере средств.

За первый квартал ۲۰۲۱ года приложение зарегистрировало ۱۸ млн активных клиентов — на ۱۵۱% больше, чем в первом квартале ۲۰۲۰ года. ۷۵% прибыли компания получает со сделок, которые проводит по принципу «плата за поток заказов». В ۲۰۱۸ году Robinhood попыталась предоставить расчётный и сберегательный счета — со ставкой в ۳% и без комиссий.

Графики и скрины, которые он добавляет к публикациям, сложно проверить на подлинность. Мирослав Демидов – инвестор и трейдер, которому принадлежит телеграм-канал Robinhood. Группа посвящена инвестированию и работе на фондовом рынке. Мирослав также делится результатами своих сделок, иногда делает обзоры рынков.

Вот уже два года представители Robinhood публично говорят о возможности проведения IPO. На фоне роста рынка и снижения процентных ставок по вкладам в США практически до нуля возможность проведения IPO кажется очень привлекательной, однако действовать нужно незамедлительно. Коронавирус и поток единовременных выплат от правительства стали манной небесной для Robinhood. С января в приложении зарегистрировалось больше ۳ млн новых пользователей. По словам источника, близкого к Robinhood, по итогам года доходы частной компании должны превысить отметку в $۷۰۰ млн, то есть вырасти на ۲۵۰% по сравнению с ۲۰۱۹ годом.

В январе и феврале полиция составила десять протоколов, связанных с правонарушениями рядом с офисом Robinhood, в числе которых вандализм и попытки проникнуть в штаб-квартиру компании. За несколько недель в отношении Robinhood было подано более двух десятков исков от клиентов, требовавших возмещения ущерба. Компанию упрекали в том, что Robinhood превращала инвестиции в безобидную игру, хотя неопытные инвесторы впоследствии попадали в сложные ситуации. Популярности Robinhood способствовал карантин, заперший людей дома, низкие ставки по депозитам и стремительный рост фондового рынка и рынка криптовалют. Мы запускаем новую рубрику, в которой будем делиться с вами интересными бизнес-кейсами и историями компаний новой экономики. А перед этим в очередном раунде финансирования пригласили поучаствовать рэпера Снупа Догга, хип-хопера Наса и актера Джареда Лето.

Он работает в удаленном режиме из своего дома, расположенного неподалеку от штаб-квартиры Robinhood в Менло-Парк, штат Калифорния. «Если после обвала рынка начинается рецессия, мелкие инвесторы обычно уходят с биржи, а различные финансовые организации лишь выигрывают от этого. Однако в данном случае люди начали массово регистрироваться в Robinhood, а уже зарегистрированные пользователи начали инвестировать больше.

Однако, как говорится в известном анекдоте, «аппарат есть — не значит гнал». Наличие «черного хода» может доказать только квалифицированная экспертиза. Лицензии на брокерскую деятельность у Robinhood Trade нет. Мало того, данная организация попала в черный список ЦБ РФ. На сайте robinhoodtrade.org эксперты Центробанка обнаружили множественные признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.

Поэтому пользоваться финансовыми рекомендациями Мирослава нужно с осторожностью. Отзывов о Мирославе Демидове (robinhood) в интернете практически нет, несмотря на большое количество подписчиков на канале. Отметим, что отсутствие конкретной информации в отзыве клиента с высокой вероятностью означает,  что он заказной, необъективный, и размещен с целью рекламы. Стоит иметь в виду, что оборот мировой индустрии заказных отзывов в ۲۰۲۲ году составил ۱۵۲ миллиарда долларов. К примеру, каждый седьмой отзыв на Trustpilot является фейковым.

Нажав на тег, увидите все акции с такой же маркировкой, графики, котировки, это удобно, когда принимается решение об открытии ордера. Если кратко, то все что у него было, за все время ведения его публичного канала это инсайд про памп и допку ОВК, но похоже он просто был одним из организаторов пампа или знаком с кем-то оттуда. Кроме этого никакой полезной инфы, которую вы бы не увидели в другом бесплатном канале у него нет. Зовет в платный канал, пересылает отзывы, что автор всегда скрыт. Во-вторых, компания так сильно «задрала» свою оценку, что желающих сделать её ещё выше во время торгов, будет не так много. Мне кажется, что взрывного роста сразу после начала торгов ждать не стоит.

Robinhood дал людям возможность собрать в портфеле десятки разных бумаг, но по одной-две акции каждой компании. Диверсифицировать портфель, располагая небольшой суммой, раньше было невозможно из-за комиссий, говорит Тенев. А он настаивает, что «индустрия финансовых услуг должна служить всем людям, независимо от их состояния» (цитата по The New York Times, NYT). Популярности Robinhood помог карантин, заперший людей дома. За первые четыре месяца этого года у приложения появилось более ۳ млн новых клиентов, а всего их сейчас больше ۱۳ млн. Лишь на ۱ млн меньше, чем у Charles Schwab, одного из крупнейших игроков, брокера с полувековой историей.

Кроме того, компания просила клиентов подписывать соглашения о неразглашении перед получением денег. Всего на RagingBull поступило 148 жалоб, направленных в некоммерческую организацию по защите прав потребителей Better Business Bureau. RagingBull утверждает, что многие жалобы связаны с проблемами обслуживания клиентов, и что «почти все» претензии были улажены после недавнего увеличения штата. Очень сомнительные рекомендации на этом канале Robinhood от Мирослава Демидова. Ну стоит поразмыслить, как брокер с (на минуточку) ۱۵-летним стажем и сделками на сотни миллионов (так там и написано) завел накрученный канал в Телеге, где (вот внезапно) решил поделиться опытом. Хорошо, хоть пока курсы не продает (возможно, вопрос времени, конечно).

Robinhood привлекает внимание регуляторов по умолчанию, поскольку поставляет потребительские услуги. Компания проигрывает ряду конкурентов по выручке за ۲۰۲۰ год, но работает при этом прибыльнее большинства быстрорастущих компаний. Robinhood также конкурирует с букмекерскими конторами и казино. Многие из них во время пандемии закрылись, поэтому их постояльцы пришли торговать в Robinhood.

Большая часть объема торгов ценными бумагами давно уже приходилась на долю закулисной алгоритмической торговли, которой занималось всего несколько закрытых компаний. Высокочастотные трейдеры играли на опережение и заключали выгодные сделки до того, как это успевали сделать как мелкие, так и крупные инвесторы. Многие из них были выходцами из операционных офисов и IT-отделов Нижнего Манхэттена, а также выпускниками программ PhD.

В январе брокер ограничил операции по ۵۰ наиболее волатильным активам, таким как акции GameStop, AMC и ряда других компаний. В результате пользователи подали коллективный иск против Robinhood. По данным источников, близких к компании, сейчас в Robinhood думают о том, стоит ли безотлагательно принимать решительные меры.

Да, пока что приложением пользуется ۱۸ млн человек, а население Америки составляет более ۳۳۰ млн. Тем не менее в будущем Robinhood рискует «проиграть» пользователей гемблинг-операторам DraftKings, MGM и Penn National Gaming. Берут пример с Cash App и другие финтех-компании — например, SoFi и M1 Finance.

Он сейчас опять планирует начать набор в платный канал, поэтому пишу отзыв, может хотя бы кого-то помогу уберечь от покупки его привата. Мирослав может и не мошенник в чистом виде, но он типичный инфоцыган. Вы не получите прибыли, про которую он вам рассказывает. Показательно как он в один день говорил, что он не из тех, кто загоняет в сбер на хаях, а на следующий день дал сигнал в сбер по ۲۸۱ (на сегодня ۲۷۲). Во-первых, я не уверен, в том, что российским брокерам достанется хоть что-то в виде аллокаций на предстоящему IPO. Спрос на первичное размещений ценных бумаг Робингуда заметно превышает предложение.

По данным брокера, просматривали его всего ۷ млн раз, однако издание предполагает, что в будущем компания найдёт способ лучше связать финансовое образование с основным продуктом. Во-вторых, большую часть она выручает с торговли опционами. С обычных акциях в первом квартале ۲۰۲۱ года Robinhood выручила $۱۳۳ млн, а на опционах — $۱۹۸ млн. Всё это при том, что опционами, по словам Тенева, ежемесячно торгует лишь ۱۳% клиентов. По оценкам Charles Schwab Corporation, активы розничных трейдеров в одних только США составляют примерно $۵۰ трлн и продолжают расти, пишет издание. Несмотря на то, что до конца убедить Конгресс ему не удалось, дела компании налаживаются, пишет издание.

Трейдер в Телеграмм-канале Робин Гуд постоянно публикует положительные отзывы, судя по ним, все клиенты получили прибыль к инвестициям. В Телеграмм-канале Демидов закрепил ссылку на пост, в котором он рассказывает о сделке на ۱۷ млн. Рублей с токеном #GTRK, которую он якобы успешно провел.

Опционы на акции — это контракты, по которым можно получить право купить или продать акции конкретной компании по заранее оговоренной цене на протяжении определенного периода. При этом опционы продаются по цене, которая представляет собой лишь небольшую часть стоимости акций. Из-за сложности всего процесса торговля опционами долгое время была уделом лишь самых опытных управляющих хедж-фондами.

Но их основатели и акционеры — это люди с мечтой поменять мир и привычки людей. Не у всех получается, как и у учёных на протяжении всей истории, но у Робингуда получилось. Я поддерживаю инновации, даже если они не несут финансовой выгоды акционерам.

Из-за ошибки программиста сделки по опционам стали регистрироваться в программе с противоположными условиями, нежели вводил клиент. А в прошлом году ошибка предоставила в распоряжение клиентов бесконечное кредитное плечо. В разделе Popular Collections — подборки акций по разным секторам. Интересно то, что активность подписчиков в канале, несмотря на их большое количество, минимальная. То есть, большинство подписчиков в канале было накручено.

В то время даже главные конкуренты Robinhood, брокерские компании E-Trade и TD Ameritrade, зарабатывали на этом миллиарды. Как опытный трейдер, Тенев пытается представить свою компанию в выгодном свете. Однако если разобраться, что же на самом деле является движущей силой его цифрового казино, можно прийти к выводу, что все его громкие заявления — это пустые слова. На самом деле в ходе тщательного расследования стало ясно, что чем выше риски, на которые идут гиперактивные пользователи приложения, тем больше Robinhood зарабатывает на продаже их данных. Компания из Кремниевой долины все еще продолжает привлекать молодых и неопытных инвесторов. В ۱۹۷۵ году Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) отказалась от регулирования брокерских комиссий, позволив брокерам самим решать, сколько они будут брать с клиентов за сделки.

Дело в том, что Кирнс занимался торговлей опционами «пут». Предположим, некая акция торгуется сейчас на рынке по цене $۱۱۵٫ Продав опцион «пут» на эту акцию с ценой исполнения $۱۱۰, ты даёшь право держателю опциона в будущем продать её тебе за $۱۱۰ (а он платит за это право фиксированную стоимость опциона – например, $۱).

• Если вы верите, что ещё больше «домохозяек» или price sensitive audience (так политкорректно называют малообеспеченную аудиторию) придут на рынок, то ответ да.
• Ожидается, что в сумме Robinhood привлечёт около $۴۰ млрд — почти в ۱۹ раз больше выручки за первый квартал ۲۰۲۱ года и в ۴۱ раз больше выручки за ۲۰۲۰ год.
• Акции ПАО “Глобалтрак Менеджмент” действительно сильно росли в цене с ۲۰۲۲ по ۲۰۲۳ год.
• Популярности Robinhood способствовал карантин, заперший людей дома, низкие ставки по депозитам и стремительный рост фондового рынка и рынка криптовалют.
• FINRA оштрафовала Robinhood на $۱,۲۵ млн за то, что компания не искала посредников, которые провели бы сделки клиентов по лучшим условиям.
• На его примере ясно видно, как развивается рынок брокерских услуг.

Оно настолько простое и доступное, что в нём разберётся даже ребёнок. Ожидается, что в сумме Robinhood привлечёт около $۴۰ млрд — почти в ۱۹ раз больше выручки за первый квартал ۲۰۲۱ года и в ۴۱ раз больше выручки за ۲۰۲۰ год. Онлайн-брокера TD Ameritrade, для сравнения, приобрели за $۲۲ млрд. Проведение IPO давно стало маркетинговой стратегией, однако редко кто использует её как Robinhood. Чтобы получить внимание прессы и повысить трафик, компания предоставит доступ к первым акциям своим пользователям.

Низкая стоимость ресурса указывает на то, что в процессе создания скам-проекта аферисты особо не вкладывались. Специализированный сервис оценил robinhoodtrade.info всего-то в ۴۳ рубля, что указывает на истинный уровень этой сомнительной конторы. Александру Кирнсу было ۲۰ лет, и он, как и многие, развлекался на карантине трейдингом через популярное молодёжное финтех-приложение Robinhood. В какой-то момент неожиданно для себя он обнаружил на счету задолженность на ۷۳۰ тысяч долларов (!) и, не выдержав стресса, покончил с собой. Существенный минус, что нет демо-счета и не предусмотрена обучающая программа, которая особенно важна для новичков. Доступны опционы на фондовые индексы и акции, но только для крупных компаний.

FT подчеркивает, что платформа объявила о сотрудничестве с Белфортом на следующий день после того, как фондовый рынок США достиг нового максимума, завершив восстановление после весеннего обвала. На фоне этого восстановления торговлей на бирже заинтересовалось рекордное количество инвесторов, среди которых много новичков, пишет издание. «Рынок наводнили новые счета и трейдеры, и многие из них не знают, что делают», — отметил Белфорт.

Интересно, что многие обвиняют Robinhood в том, что инвесторы этой платформы покупают бумаги, не анализируя компании. ۹۹% не читают финансовой отчетности компаний, которые они покупают и не знают имени ее CEO. FINRA оштрафовала Robinhood на $۱,۲۵ млн за то, что компания не искала посредников, которые провели бы сделки клиентов по лучшим условиям. А Robinhood, хотя пользоваться им можно бесплатно, все-таки проект, получающий прибыль. Одним из тех, кто потерял деньги на платформе Robinhood во время карантина, стал медик из Сан-Диего Ричард Добатсе. Он понес свои самые большие потери во время мартовского сбоя — $۸۶۰ тыс.

Возможность лучше анализировать аудиторию даёт Public преимущество, которого нет у Robinhood. Чтобы заполучить те же данные о своих клиентах, компании придётся переосмыслить продукт и разработать систему модерации. А единственным гендиректором является «педантичный и дальновидный» Тенев — он отвечает за продукт. Ему, по словам издания, неплохо удается анализировать возможности и долгосрочные перспективы рынка.

Сохранится ли устойчивый интерес к криптоторговле — неизвестно, пишет издание, поскольку ۳۴% транзакций пользователи совершали с популярной валютой Dogecoin. До ۲۰۲۳ года финансовая компания и брокер по инвестициям Робин Гуд не раскрывала информацию о продаже заявок трейдеров посредникам. В результате этого инвесторы подали коллективный иск против Robinhood. За нарушение правил SEC брокер оштрафован на сумму в $۶۵ млн. Компания Robin Hood Trade получает доход за счет продажи заявок инвесторов маркетмейкерам (крупные участники рынка, которые стремятся выполнить их с максимальной выгодой для себя). Такая стратегия приводит к тому, что в отзывах трейдер биржа Робин Гуд видится как мошенник, ведь закрывает сделки по ценам, которые не приятны для инвесторов.

Когда в марте этого года на американском фондовом рынке произошел обвал, рядовые инвесторы поступили вопреки обычной практике. «Если после обвала рынка начинается рецессия, мелкие инвесторы обычно уходят с биржи, а различные финансовые организации лишь выигрывают от этого. Однако в данном случае люди начали массово регистрироваться в Robinhood, а уже зарегистрированные пользователи стали инвестировать больше. [Благодаря Robinhood] миллионы людей начали заниматься инвестициями в то время, когда, наоборот, должны были уйти с рынка. Это положительно скажется как на обществе, так и на нашей экономике», – цитирует его Forbes. Инвестор, трейдер Мирослав Демидов отзывы в интернете получил максимально негативные.

Заявления о надежности и заоблачных перспективах – это типичное вранье финансовых аферистов. Рассказываем, почему потенциальным клиентам не удастся приумножить свои вложения, торгуя по правилам этого псевдоброкера. Для работы подключается мнение аналитиков, а также можно увидеть, сколько людей купили ту или иную акцию, и сравнить ее с популярностью от экспертов.

Если разница между ценой спроса и ценой предложения (спред) большая, в выигрыше оказываются все, кроме клиента. Кроме того, в связи с тем, что клиенты Robinhood обычно занимаются куплей-продажей небольшого количества акций, они едва ли смогут изменить общие тенденции на рынке. Это значит, что они представляют меньше риска для крупных компаний, которые работают по своим собственным моделям. В первом квартале ۲۰۲۰ года плата за поток заказов составила ۷۰% всех доходов Robinhood, которые превысили отметку в $۱۳۰ млн. Во втором квартале ۲۰۲۰ года этот показатель увеличился вдвое и принес Robinhood $180 млн. Пока Тенев и Бхатт выясняли, как устроена высокочастотная торговля, на рынках царил хаос.

Разгневанные пользователи обрушили шквал критики на создателей приложения в социальных сетях. Robinhood полностью изменила жизнь некоторых своих клиентов. ۲۳-летний программист и выпускник Пенсильванского университета Тейлор Хэмилтон зарегистрировался в приложении и впервые начал инвестировать в марте.

«Данные об этих заявках сразу же продавались высокочастотным трейдерам, которые теперь понимали, чего же хочет тот или иной пользователь, по какой цене он будет продавать свои бумаги. Это словно написать секрет на бумажке и отдать ее своему брокеру, который затем продаст ее кому-то, кто на рынке играет против вас», — рассказывает бывший высокочастотный трейдер. Проблема заключается в том, что создатели Robinhood рассказали всему миру красивую историю о том, как их мобильное приложение помогает простым людям.

Также случился в середине текущего года случился еще один скандал. Robin Hood обвинили в участии в сговоре с крупными хедж-фондами, а одному из ее сооснователей, Владу Теневу, пришлось давать объяснения в Палате представителей США. В течение нескольких недель брокерской компании было предъявлено более двадцати исков со стороны клиентов, которые требовали компенсацию ущерба.

Весь мир медленно восстанавливался после экономического кризиса ۲۰۰۸ года. Все это сыграло свою роль в официальной истории создания Robinhood, которая звучит следующим образом. Когда в ۲۰۱۱ году в Нью-Йорке начались крупномасштабные акции протеста «Захвати Уолл-стрит», один из друзей Тенева и Бхатта обвинил их в том, что они наживаются на несправедливости. Партнеры по бизнесу пересмотрели свое отношение к торговле ценными бумагами и в ۲۰۱۲ году создали мобильное приложение Robinhood, название которого было явной аллюзией на борьбу с той самой несправедливостью. Настоящей подрывной инновацией Robinhood стало отсутствие комиссий и обязательного минимального баланса.

Однако Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги отказалась их страховать. К июлю ۲۰۲۱ года платный аккаунт оформили ۱,۴ млн пользователей. Во время пузыря доткомов ۲۰۰۰ года число розничных сделок торговой платформы E-Trade достигло пика. Затем снижалось вместе с падением рынка и через пять кварталов сократилось вдвое. Так поступили и другие игроки — платформы Webull, Public, and M1, однако Robinhood, по мнению пользователей, сговорилась с традиционными структурами — в том числе с маркетмейками, от которых получала основной доход.

К примеру, в самом начале после покупки акций через приложение iPhone начинал вибрировать, а на его экране появлялось поздравление. Каждый раз, добавляя новую функцию в приложение, Бхатт отправлялся из офиса Robinhood в Пало-Альто в кампус Стэнфорда и опрашивал студентов, чтобы выяснить, нравится ли им обновление. В ۲۰۱۵ году Robinhood попал в число приложений, удостоенных престижной премии Apple Design Award. Несмотря на то, что Robinhood помог многим новичкам стать миллионерами, в модели компании есть и оборотная сторона. Свободный доступ к торгам на фоне отсутствия опыта и знаний для многих новоиспеченных инвесторов обернулся большим разочарованием.

Жулики просто пытаются запудрить посетителям сайта мозги. Официальный сайт Робингуд Трейд на фоне конкурентов по бизнесу выглядит на твердую «троечку». Он дёшев, примитивен, но вполне способен обмануть новичка. Это не провальный лохотрон, но на сайт реального брокера он абсолютно не похож.

Пока этого не произошло и пока традиционная индустрия не «убита», вложения в такую компанию являются максимально рискованными», — отметил Леонид Делицын. Тем не менее пандемия все же обнажила некоторые изъяны Robinhood. Во время обвала рынка и его последующего восстановления в марте пользователи Robinhood почти двое суток не могли воспользоваться приложением, поскольку система не выдержала десятикратного роста числа сделок.

Акции компании стали активно обсуждать в сабреддите r/wallstreetbets. И ۱۱ января ۲۰۲۱ года, когда GameStop назначила Коэна главой совета директоров, реддиторы принялись скупать её опционы. Разработчики брокера Робин Гуд честно признают, что не несут никаких обязательств в случае убытков клиентов и не предоставляют гарантий компенсации.

Как только компания проверила и одобрила вашу личность, вы можете начать покупать и продавать инструменты. Крайне не рекомендую пользоваться советами или прогнозами таких людей, ведь от этого может пострадать большая часть ваших средств. Есть у него опыт, или нет, это я сказать точно не могу, но все факторы указывают на то, что возможно нет.

Благодаря ему инвестиции стали доступны для людей, которые раньше не могли разобраться в финансовых рынках из-за множества сложных и непонятных деталей. А самое главное преимущество Robinhood перед классическими брокерами — отсутствие комиссий за торговлю. Учитывая опыт основателей Robinhood в высокочастотной торговле, неудивительно, что им удалось с умом подойти к построению бизнеса. Они привлекли именно тех начинающих инвесторов, все сделки которых играют на руку их партнерам, то есть крупным компаниям. Какие трейдеры считаются лучшей наживкой для акул с Уолл-стрит? Речь идет о неопытных трейдерах, которые пытаются заработать на волатильных акциях и занимаются спекуляциями с опционами, при этом не обращая особого внимания на разницу между ценой спроса и ценой предложения.

Их смелая попытка сделать покупку акций доступной максимально широкой аудитории (и, конечно, самим заработать) не оставляет мне другого выбора — я хочу быть сопричастным к их успеху, но и, возможно, к их неудаче. Это касается не только России, но в первую очередь — американских компаний. Робингуд — представитель первого эшелона наиболее успешных финтехов последних лет. Именно они дали возможность обычному Джо (Average Joe — так называют среднестатистического американца) торговать на бирже быстро, удобно и главное — бесплатно. Другие услуги — в основном премиум-подписка Robinhood Gold — принесли ей $۶۱ млн. Большинству сотрудников нравится работать в Robinhood, пишет издание.

Robinhood Trade (robinhoodtrade.info) – это очередная лоховозка, созданная по мошенническим лекалам. Примитивный сайт, отсутствие юридических данных, предупреждение от ЦБ – все это указывает на то, что с трейдингом эти проходимцы не имеют ничего общего. Данные о поставщиках ликвидности и торговом терминале – это тайна, покрытая мраком. На полностью подконтрольной «инновационной» платформе потенциальным жертвам будут устраивать спектакль под названием «торговля на финансовых рынках».

Но никакого подтверждения этому автор Telegram-канала не предоставляет. Графики и скриншоты, которые он публикует в качестве иллюстраций к постам, невозможно верифицировать. Вообще я считаю, что современные стартаперы и инноваторы — это учёные ۲۱ века. Большинство компаний в Кремниевой долине убыточны, ещё больше даже не выдерживают первого года работы.

Форекс обучение в школе Бориса Купера, переходите по ссылке и узнаете больше — https://boriscooper.org/.